Abogados especialistas en estafas y fraude
Defensa penal y reclamación de tu dinero en estafas bancarias y online
Actuamos en toda España: fraude bancario (phishing, smishing, Bizum), transferencias manipuladas, estafas de inversión/cripto y fraude del CEO. Te guiamos para denunciar, reclamar y recuperar tu dinero.
Cuéntanos qué ha pasado. Revisamos tus evidencias y te damos una hoja de ruta clara.
¿Qué se considera estafa en España?
En términos legales, comete estafa quien, con ánimo de lucro, utiliza un engaño bastante para inducir a error a la víctima y provocar un acto de disposición patrimonial en su perjuicio. Existen modalidades informáticas y agravantes según cuantía, número de afectados, especial vulnerabilidad o uso de datos de terceros. Traducción práctica: si alguien te hace creer algo falso para que envíes dinero o datos y eso causa un perjuicio económico, probablemente estemos ante un supuesto perseguible.
Tipos de estafa y fraude que llevamos a diario
Estafa bancaria y pagos no autorizados
Phishing, smishing, vishing, duplicado de SIM, cargos en tarjeta, transferencias y Bizum no autorizados. Reclamamos ante tu banco, exigimos el reintegro cuando procede y pedimos medidas para evitar nuevas extracciones.
Transferencias manipuladas (MITM)
Intercepción de facturas o hilos de correo, cambio de IBAN del proveedor y desvío de pagos. Aquí la rapidez es vital para intentar el retroceso y trazar el recorrido del dinero.
Fraude del CEO (empresas)
Suplantación de directivos para ordenar pagos urgentes. Implantamos protocolos de doble verificación y actuamos penal y civilmente para reclamar lo transferido indebidamente.
Criptomonedas y chiringuitos financieros
Plataformas no autorizadas, clones y ofertas “garantizadas”. Verificamos registros, preservamos evidencias on-chain y ejercitamos acciones contra intervinientes y cuentas “mula”.
Estafas en alquileres y marketplaces
Pagos por reserva que desaparecen, artículos que nunca llegan o que no coinciden con lo anunciado. Trazamos al vendedor y requerimos a plataformas y pasarelas de pago.
Estafa sentimental (romance scam)
Captación emocional para solicitar envíos o inversiones. Priorizamos la protección del cliente, el bloqueo de cuentas y la persecución de redes detrás del fraude.
Qué hacer ahora mismo si sospechas una estafa
Bloquea y avisa a tu banco
Contacta por canales oficiales, bloquea tarjetas/medios de pago y abre reclamación por operaciones no autorizadas. Pide número de expediente y guarda el justificante.
Reúne evidencias
Capturas, emails, SMS, números de teléfono, cuentas/IBAN, justificantes de pago y URLs. Activa 2FA y cambia contraseñas.
Denuncia
Interponla online o presencial, y si es por vía online, recuerda ratificarla en plazo cuando sea necesario. Te guiamos en todo el proceso.
Habla con un abogado especializado
Para personarte como perjudicado, impulsar diligencias (bloqueo de fondos, oficios a bancos/plataformas) y reclamar íntegramente el daño.
Cómo te ayudamos (Penal + Bancario + Ciber)
Vía penal
- Redacción de denuncia/querella y personación.
- Diligencias de investigación: oficios a bancos, trazabilidad y bloqueo de fondos.
- Pericial informática y acreditación del engaño.
Vía bancaria / consumidor
- Reclamación por operaciones no autorizadas y exigencia de reintegro cuando procede.
- Escalado ante órganos supervisores si la entidad no responde en plazo.
- Recuperación de cargos y prevención de nuevos intentos.
Inversión y cripto
- Verificación de plataformas y acciones contra “chiringuitos”.
- Preservación probatoria (capturas, contratos, wallets, TXIDs).
- Reclamación contra intervinientes y cuentas receptoras.
Empresas (fraude del CEO / BEC)
- Protocolos anti-fraude (doble firma, verificación de IBAN y dominios).
- Plan de respuesta y recuperación de activos.
- Formación a equipos financieros para cortar la superficie de riesgo.
*Contenido informativo: cada caso requiere análisis específico y estrategia a medida.
Plazos clave que debes conocer
- Comunicación al banco: realiza la reclamación sin demora. En muchos casos, existe margen de meses para comunicar operaciones, pero la rapidez puede marcar la diferencia.
- Denuncia: si inicias por vía telemática, ratifica en los plazos que se indiquen.
- Prescripción penal: varía según la pena aplicable; actuar antes evita pérdida de prueba y mejora la recuperación.
Casos frecuentes (y cómo los abordamos)
Phishing / Smishing / Vishing
Mensajes o llamadas que simulan ser de tu banco o empresa de confianza. Revisamos autenticación de operaciones, logs y flujos de autorización para fundamentar la reclamación y la vía penal cuando proceda.
Bizum y pagos inmediatos
Operaciones tramitadas en segundos. Trabajamos con tu entidad para bloquear envíos posteriores, analizar la autorización y exigir el reintegro cuando se trate de operaciones no autorizadas.
Transferencia a IBAN alterado
Facturas manipuladas o correos interceptados. Pedimos oficios urgentes, contacto entre bancos corresponsales y preservación de datos de cuentas destino.
Cripto / inversión
Desde rendimientos “garantizados” hasta clones de marcas. Analizamos rastro de fondos, wallets y contrapartes para articular reclamaciones con mayores probabilidades de recuperación.
Nuestro trabajo, de cerca
Preguntas frecuentes
¿Qué documentos necesitáis para empezar?
Justificantes de pago, movimientos, comunicaciones (email/SMS/WhatsApp), capturas, enlaces, IBAN de destino y cualquier referencia a llamadas o perfiles implicados. Si se trata de pagos no autorizados, abre reclamación en tu banco y guarda el número de expediente.
¿Puedo denunciar online una estafa?
Sí, existen canales telemáticos. En algunos casos se exige ratificación presencial en plazo. Te orientamos para que tu denuncia quede correctamente formulada y se activen las diligencias oportunas.
¿Siempre me devuelve el banco el dinero?
En operaciones no autorizadas la entidad debe responder conforme a la normativa aplicable. Analizamos la autenticación, factores de seguridad y la diligencia exigible al cliente para sustentar la reclamación.
¿Cuál es el plazo de prescripción de una estafa?
Depende de la pena prevista para el tipo aplicable. En todo caso, recomendamos actuar cuanto antes para evitar pérdida de prueba y facilitar la recuperación de fondos.